臨朐支行：成功堵截一起假冒開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)事件
來(lái)源：濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間：2020-09-15 15:17:04
???????隨著政府便民政策的實(shí)施以及助力小微企業(yè)的政策相繼出臺(tái)，現(xiàn)階段在工商系統(tǒng)注冊(cè)企業(yè)成為一件越來(lái)越簡(jiǎn)單的事情。這就為一些不法分子提供了機(jī)會(huì)。有人利用銀行賬戶(hù)進(jìn)行非法行為，典型的就是電信詐騙，還有有些洗錢(qián)、虛開(kāi)發(fā)票等行為。監(jiān)管機(jī)構(gòu)為了打擊這類(lèi)行為，對(duì)銀行的開(kāi)戶(hù)審查義務(wù)，提出了更多要求?，F(xiàn)在開(kāi)立銀行賬戶(hù)已經(jīng)不是想開(kāi)就開(kāi)的了，并不是說(shuō)你帶著手續(xù)去銀行就會(huì)給你開(kāi)立單位賬戶(hù)，事前跟事后的盡職調(diào)查必不可少。
???????就在9月11號(hào)，建設(shè)銀行臨朐支行興隆分理處來(lái)了一位經(jīng)熟人介紹開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)的客戶(hù)，客戶(hù)希望開(kāi)立一個(gè)某某公司的分公司，聽(tīng)說(shuō)是分公司，工作人員就進(jìn)行詢(xún)問(wèn)原因，客戶(hù)的回答是借用總公司的資質(zhì)，在這種情況下工作人員提高了警惕，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)總公司的情況，一番詢(xún)問(wèn)下來(lái)客戶(hù)是一問(wèn)三不知，而且?guī)?lái)總公司的材料都無(wú)法蓋上總公司的公章。詢(xún)問(wèn)法人對(duì)自己的公司了解多少，得到的回應(yīng)竟是我啥都不懂，而且是一個(gè)無(wú)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的公司。一番調(diào)查之后工作人員已經(jīng)打算拒絕為他開(kāi)戶(hù)，客戶(hù)在無(wú)理的情況下仍舊表達(dá)了不滿(mǎn)。這時(shí)候工作人員趁著客戶(hù)打電話(huà)的時(shí)間對(duì)總公司的信息進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)總公司涉訴，并且總公司法人有兩條失信未執(zhí)行。當(dāng)工作人員拿出這些的時(shí)候客戶(hù)不再表示不滿(mǎn)，自己也主動(dòng)提出不繼續(xù)開(kāi)立這個(gè)分公司，并對(duì)建行表達(dá)了感激。
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